Дебетовые карты Сбербанка для физических лиц

Виды дебетовых карт в СберБанке

Что значит дебетовая карта СберБанка? Это платежный инструмент, которым легко и удобно пользоваться клиентам, совершая покупки и платежи в торгово-сервисных предприятиях. Банк выпускает широкую линейку карт, включая:

• классические, например, флагманская СберКарта — универсальный пластик для любых целей;
• молодежные — с повышенными бонусами в категориях, популярных у подростков и студентов;
• детские — с возможностью обучения ребенка финансам, выпускаются для клиентов старше 6 лет;
• туристические — с начислением миль, которые можно потратить на путешествия;
• с индивидуальным дизайном — держатель сам выбирает, как будет выглядеть его карточка;
• кобрендинговые — выпущенные совместно с крупными компаниями, например, «Аэрофлотом»;
• благотворительные — часть средств отчисляется в фонд помощи больным детям «Подари жизнь»;
• цифровые — без физического пластика, выпускаются прямо в приложении Сбер Онлайн.

Кэшбэк 0%на остаток по карте

Оформить карту

Дебетовые карты СберБанка также делятся в зависимости от типа — они могут быть стандартными, золотыми и премиальными. Чем выше статус, тем больше привилегий предусмотрено, но дороже обслуживание. Сбер предлагает карточки платежных систем Visa, MasterCard и МИР.

Особенности правильного пользования дебетовым пластиком

В пользовании дебетовой картой не возникает никаких проблем, так как с этой процедурой может справиться даже ребенок. При возникновении каких-либо вопросов касаемо обслуживания, можно позвонить на горячую линию Сбербанка или же обратиться к Сбербанку Онлайн. Использование карточки предусматривает проведение таковых действий:

1. Обналичить деньги через банкомат. Сделать это можно путем вставки пластика в банкомат, а также введения персонального ПИН-кода. Помимо снятия наличных, через банкомат можно оплатить мобильную связь, узнать остаток средств и т.п.
2. Расплатиться пластиком за различные товары и услуги в магазинах и торговых точках, в которых кассы оснащены ПОС-терминалами. В зависимости от вида карты, оплата осуществляется путем введения ПИН-кода на аппарате или постановки подписи на чеке.
3. Оплачивать товары в интернете. Для этого необходимо указать данные карты, а также CVC код, который указан на обратной стороне пластика.
4. Оплатить товары и услуги, в том числе и коммунальные.
5. С помощью онлайн кабинета можно переводить деньги на другие счета, а также производить множество других операций с картой.

При возникновении вопросов, всегда можно посетить отделение Сбербанка, в котором опытные менеджеры всегда готовы будут прийти на помощь и разрешить любую проблему.

Срок изготовления карты — сколько делают пластик?

Оформление банковской карточки в Сбер занимает не более 15 мин., а на изготовление и доставку в отделение уходит до 10 раб. дней в зависимости от региона. В крупных городах именную карту привозят быстрее — от 2 дней, в небольших населенных пунктах ждать приходится дольше. Если платежный инструмент нужен сразу же, можно оформить моментальную карту (неименную, выдача в отделении) или цифровую — без пластикового носителя в СберБанк Онлайн (поддерживает NFC).

Кэшбэк 0%на остаток по карте

Оформить карту

Какие бывают дебетовые карты у Сбербанка

По видам дебетовых карт Сбербанк также занимает лидирующие позиции в сегменте. Исходя из клиентских категорий, карты бывают следующих видов:

• Пенсионные — для перечисления пенсий.
• Студенческие — с большим количеством дополнительных опций, разработанных специально для студентов.
• Стандартные — для расширенного круга клиентов.
• С начислением миль — для часто путешествующих граждан.

Также предусматриваются предложения с определенным набором опций. Различаются они не только по ключевым условиям и дизайну, а еще и по размеру оплаты годового обслуживания. Особой популярностью пользуются следующие дебетовые карты Сбербанка:

• С большими бонусами.
• Золотая — карты уровня категории Gold.
• Классическая — с индивидуальным дизайном.
• Классическая — «серебряная» карта.

Использования за границей

Виза, МастерКард принимаются к оплате на территории более 200 государств. При оплате по безналу ваши расходы на услуги банка связаны только с конвертацией валюты. Получая деньги через банкомат, придется дополнительно оплатить комиссию за обналичивание.

При возникновении сложностей в оплате за границей, клиентам классических и более дорогих продуктов доступна экстренная выдача в пределах доступных средств до 5 тыс. долл. США или эквивалент в другой валюте через кассу. Услуга не предусмотрена по карточкам Моментум. Держателям классики придется уплатить 6000 руб. за каждую операцию. По Gold и премиальным комиссия не взимается.С МИРа получить наличность за границей не получится.

Как пользоваться дебетовой картой

Использование дебетовой карты не содержит в себе каких-то сложностей, в его принципах под силу разобраться даже несведущему в современных технологиях человеку. По сути, с использованием карты вы можете:

• Обналичивать деньги в банкоматах – для этого потребуется сама карта и ПИН-од, который формируется при ее выдаче. Также в банкомате можно оплатить мобильную связь, другие услуги, узнать остаток средств. Приемные банкоматы также дают возможность пополнить счет карты без комиссий;
• Расплатиться картой на кассе, оборудованной ПОС-терминалом. Такую услугу предоставляют магазины, салоны, предприятия сферы услуг и т.д. Потребуется ПИН-код и подпись на чеке.
• Оплатить товары и услуги с помощью мобильного ПОС-терминала – сейчас такую возможность предоставляют, например, многие службы такси.
• Оплатить товары через Интернет – для этого потребуются данные карты и секретный код, указанный на ее обороте;
• Воспользоваться онлайн-кабинетом и переводить деньги между счетами, оплачивать услуги ЖКХ, кредиты и т.д. В данном случае сама дебетовая карта не нужна – достаточно знать логин и пароль к кабинету.

Освоить каждую из этих операций не представляет труда – тем более. Консультанты в отделениях Сбербанка всегда готовы помочь с проведением платежей.

Платежные системы

Операции по счетам с использованием пластика обеспечивают высокие технологии с участием разных банков. Организацией процесса занимается платежная система. Самыми известными и широко распространенными являются американские Visa, MasterCard. Они работают в большинстве стран мира. Многие государства имеют национальные компании. В России таковой является МИР.

Платежные системы стимулируют клиентов сервисами и поощрениями в разнообразной форме. Их действие обычно зависит от страны выпуска карты, но не банка-эмитента. Ознакомимся с основными привилегиями и возможностями компаний, представленных в Сбербанке.

Visa

Партнеры системы во всем мире предлагают товары и услуги со скидками. Основное направление туризм: отели, туристические фирмы, автоперевозки, аренда автомобилей, организованный шопинг (аутлеты) и прочее. Большинство скидок составляет 10-15%, действует по всем видам Визы.

Держатели премиальных продуктов получают дополнительные поощрения. Например:

• по Platinum удваивается гарантия производителя на товары, оплаченные Визой;
• Signature, Infinite – расширенная страховка при выезде за границу; круглосуточный консьерж.

MasterCard

Держатели получают основные поощрения внутри страны. Акции длятся по несколько месяцев, среди участников программ кинотеатры, магазины, рестораны.

МастерКард привлекателен сервисами:

• MoneySend– переводы между держателями MC, независимо от банка-эмитента, с комиссией 1%, от 25 руб.;
• бесплатные переводы до 75 тыс. руб. в 18 странах через социальные сети при привязке пластика к аккаунту.

Клиенты с премиальными продуктами бесплатно пользуются сетью VIP-залов в аэропортах. В России услуга доступна только в Шереметьево, в других странах сервис более популярен.

МИР

Система начала работать в 2015 году. Ее появление было вызвано санкциями, когда проявилась уязвимость пользования международными карточками. Они до сих не работают на территории Крыма, а в 2014 году возникали сложности с оплатой и получением денег по всей стране.

С 2017 года МИР – единственная система, через которую бюджетники могут получать зарплату, с 2020 к ним присоединятся пенсионеры. У граждан остаются права:

• получать выплаты на счет или наличными через кассу;
• пользоваться международными продуктами за свой счет, в любых целях кроме получения бюджетных зарплат и пенсий.

МИР работает на территории РФ, в том числе в Крыму, из иностранных государств – в Армении.

Преимущества и недостатки

Основное преимущество для владельца дебетовой карты заключается в том, что на ней нет кредитного лимита, а это означает, что клиент должен банку только плату за годовое обслуживание и другие дополнительные услуги. Пользоваться лимитом можно только в рамках собственных средств, зачисленных на банковский лицевой счет. Другие преимущества – это многочисленные бонусные программы, каждая карта позволяет участвовать в программе Спасибо от Сбербанка, бонусы в будущем можно будет обменять на товары и услуги от партнеров кредитной организации.

Конечно, основное преимущество любой дебетовой карты в том, что она заменяет кошелек, денежные средства надежно сохранены на банковском счете. Даже при потере карточки вы сможете получить собственные накопления в отделении банка. Снимать наличные с карточки можно бесплатно в банкоматах Сбербанка, и, стоит отметить, что именно у данной кредитной организации наиболее развитая сеть устройств самообслуживания.

К сожалению, недостатки у банковского пластика имеются. В первую очередь – это платное годовое обслуживание, но если вы не нуждаетесь в дополнительных привилегиях, то можно выпустить классическую карту всего за 750 рублей в месяц. При снятии наличных в устройствах самообслуживания сторонних банков придется заплатить комиссию в зависимости от суммы снятия.

Обратите внимание, что карты с технологией бесконтактной оплаты небезопасны сами по себе, потому что снять с них денежные средства можно посредством переносного POS-терминала на сумму до 1000 рублей без ПИН-кода.

Преимущества дебетовых карточек

Это, прежде всего, свобода от наличных и возможность накопления средств. С ней все расчеты прозрачны и точны до копейки. В процессе проведения транзакций задействован холодный расчет компьютера, а все движения денежных средств отражены в чеке.

Вам больше не придется носить с собой большую сумму наличных — весь капитал хранится на карточке. Становясь клиентом Сбербанка, вы также получаете возможность пользования системой Сбербанк-Онлайн, мобильным банком и системой Автоплатеж.

При этом многие банки ежегодно начисляют проценты на остаток средств на счете. Это помогает увеличить накопления или, по крайней мере, шагать в ногу с инфляцией.

Любой пластик, выпущенные банком, обслуживаются той или иной платежной системой:

1. Visa.
2. MasterCard.
3. American Express.
4. Maestro.

Платежная система обуславливает возможность использования платежного средства за границей, доступные акции и бонусы, а также другие преимущества и льготы.

Стоимость обслуживания дебетовых карт Сбербанка для физических лиц.

Использование пластика

На дебетовую карточку можно вносить собственные денежные средства, например, получать зарплату. В основном все дебетовки используются именно для этого. Распечатайте номер своего расчетного счета через Сбербанк Онлайн и отдайте в бухгалтерию. Следующая заработная плата придет уже на новую карту. Вы можете положить на нее деньги через банкомат или перевести с другой пластиковой карточки.

С карточного счета Сбербанка можно оплачивать покупки в магазине. Все виды пластика поддерживают бесконтактную оплату. Если сумма вашего чека меньше тысячи рублей, вы можете просто приложить пластик к терминалу и не вводить ПИН-код.

Можно платить ею и за покупки в интернет-магазинах. Для этого потребуется ввести номер карты, срок использования и имя владельца, все эти данные имеются на лицевой стороне пластика. Для подтверждения платежа используется трехзначный код с обратной стороны и пароль, который вам придет в СМС.

Все эти способы защиты, конечно, эффективны, но иногда их недостаточно. Поэтому никогда не давайте дебетовую карточку в руки чужим людям и никому не сообщайте свой ПИН-код, иначе вашими деньгами смогут воспользоваться мошенники.

Спасибо от Сбербанка

Для получения кэшбэка (возврата части потраченных средств с каждой покупки) подключите программу “Спасибо от Сбербанка”. Это можно сделать, отправив СМС или, подключив ее через мобильное приложение, на сайте банка и в банкомате.

Программа лояльности по-сбербанковски:

1. С каждой покупки начисляется кэшбэк (бонусы) – 0,5 %. 1 бонус = 1 рублю.
2. Повышенные бонусы начисляются только по некоторым товарам партнеров.
3. Бонусами можно оплатить товары и услуги у партнеров банка. Список их есть на официальном сайте.
4. Если в течение 36 месяцев вы не потратили свои начисленные бонусы, они сгорают.
5. Бонусы – это виртуальные рубли. Их нельзя снять наличными и потратить на свое усмотрение.

Теги